初級銀行業相關證照

1. 金融市場常識與職業道德

測驗內容:

(一)金融市場常識(50%)

金融體系 證券期貨市場
銀行實務 信託實務
貨幣市場實務 險實務

(二)金融市場從業人員職業道德(50%)

業務推廣與招攬 受託執行業務
告知義務與通知 誠實信用原則
有關利益衝突 保密原則
遵守法律規範與自律

有效期限:5年

 

2. 銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融/消費金融)

測驗內容:

(一)銀行內部控制與內部稽核法規

1.基本法令及行政規章

2.相關函令

(二)銀行內部控制與內部稽核

1.內部控制與內部稽核制度

2.金融機構各項業務查核(含出納、存匯、授信暨逾期放款、外匯、投資、信託、財富管理、票券及證券、消費金融、資訊、衍生性金融商品等業務)

(三)「一般金融類」與「消費金融類」之測驗範圍與內容相同,惟「消費金融類」第二節測驗科目之試題中有關消費金融命題比例較高,約佔40%。

 

3. 債權委外催收人員專業能力測驗

測驗內容:

(一)催收基礎法規介紹

民法 刑法
非訟事件法 強制執行法
民事訴訟法

(二)催收準則與紀律規範

1.銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法

2.金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法

3.金融機構債權催收作業委外最低標準化範例

4.修正金融機構辦理應收債權催收委託他人處理規範

5.消費者債務清理條例

(三)個人資料保護法與催收規範

1.個人資料保護法

2.與個人資料保護有關之催收之規範

(四)消費者保護法介紹

1.消費者保護法

2.催收過程的消費者保護行為

3.金融消費者保護法

(五)客訴處理及控管

1.客訴發生之原因

2.客訴的處理及因應

3.防止客訴之具體作法

4.客訴之管控

 

4. 理財規劃人員專業能力測驗

測驗內容:

(一)理財工具

金融機構的功能與規範 經濟觀念與經濟指標
短期投資及信用工具 債券投資
股票投資 共同基金
衍生性金融商品 保險的運用
信託的運用 組合式商品及結構型商

(二)理財規劃實務

理財規劃概論 理財規劃的步驟
家庭財務報表的編製與分析 家庭現金流量管理
客戶屬性與理財規劃 理財規劃的計算基礎
子女教育金規劃 購屋規劃
退休規劃 投資規劃
稅務規劃 全方位理財規劃

 

5. 信託業業務人員信託業務專業測驗

測驗內容:

()信託法規(100%)

信託法 信託業法
信託業法施行細則 信託相關稅制
相關行政規章與函令

()信託實務(100%)

金錢信託 不動產信託
有價證券信託 金融資產證券化
保管銀行業務  其他相關信託實務

 

6. 初階外匯人員專業能力測驗

測驗內容:

(一)國外匯兌業務

國外匯兌業務的範圍  匯出匯款處理程序
匯入匯款處理程序 買賣外幣現鈔與旅行支票
光票買入及託收 外匯存款
其他衍生之外匯業務  國外匯兌相關法規

(二)進出口外匯業務

外匯業務概述 信用狀介紹
進口信用狀業務 進出口託收
外幣保證  信用狀通知及相關業務
出口押匯 遠期信用狀賣斷
出口應收帳款承購 進出口外匯業務相關法規

 

7. 初階授信人員專業能力測驗

測驗內容:

(一)授信法規

1.授信基本法律

2.授信相關規章

  • 徵信調查
  • 授信審查
  • 事後管理及催收

3.外匯相關規章

4.信用卡、現金卡相關規章

(二)授信實務

1.基礎授信

國內授信業務演變及

未來發展趨勢

中小企業信用保證基金

保證融資

授信基本概念 徵信基本規範
授信基本規範 授信基本運作

2.企業授信

短期授信 中長期授信
聯合貸款 專案融資
功能型融資 大陸台商之融資

3.外匯授信

外匯授信基本概念 出口授信
進口授信 外幣保證及其他外幣融資
國際金融業務分行業務 國際應收帳款承購業務

4.消費者授信

消費者貸款基本概念 房屋貸款
汽車貸款 小額信用貸款
信用卡業務 股票/有價證券貸款

5.事後管理及催收

授信覆審及事後管理

中小企業信用保證基金

代位清償有關規定

逾期放款及催收 呆帳之轉銷

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