初級銀行業相關證照
1. 金融市場常識與職業道德
測驗內容：
(一)金融市場常識(50%)
| 金融體系 | 證券期貨市場 |
| 銀行實務 | 信託實務 |
| 貨幣市場實務 | 保險實務 |
(二)金融市場從業人員職業道德(50%)
| 業務推廣與招攬 | 受託執行業務 |
| 告知義務與通知 | 誠實信用原則 |
| 有關利益衝突 | 保密原則 |
| 遵守法律規範與自律 | |
有效期限：5年
2. 銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融/消費金融)
測驗內容：
(一)銀行內部控制與內部稽核法規
1.基本法令及行政規章
2.相關函令
(二)銀行內部控制與內部稽核
1.內部控制與內部稽核制度
2.金融機構各項業務查核(含出納、存匯、授信暨逾期放款、外匯、投資、信託、財富管理、票券及證券、消費金融、資訊、衍生性金融商品等業務)
(三)「一般金融類」與「消費金融類」之測驗範圍與內容相同，惟「消費金融類」第二節測驗科目之試題中有關消費金融命題比例較高，約佔40%。
3. 債權委外催收人員專業能力測驗
測驗內容：
(一)催收基礎法規介紹
| 民法 | 刑法 |
| 非訟事件法 | 強制執行法 |
| 民事訴訟法 | |
(二)催收準則與紀律規範
1.銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法
2.金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法
3.金融機構債權催收作業委外最低標準化範例
4.修正金融機構辦理應收債權催收委託他人處理規範
5.消費者債務清理條例
(三)個人資料保護法與催收規範
1.個人資料保護法
2.與個人資料保護有關之催收之規範
(四)消費者保護法介紹
1.消費者保護法
2.催收過程的消費者保護行為
3.金融消費者保護法
(五)客訴處理及控管
1.客訴發生之原因
2.客訴的處理及因應
3.防止客訴之具體作法
4.客訴之管控
4. 理財規劃人員專業能力測驗
測驗內容：
(一)理財工具
| 金融機構的功能與規範 | 經濟觀念與經濟指標 |
| 短期投資及信用工具 | 債券投資 |
| 股票投資 | 共同基金 |
| 衍生性金融商品 | 保險的運用 |
| 信託的運用 | 組合式商品及結構型商 |
(二)理財規劃實務
| 理財規劃概論 | 理財規劃的步驟 |
| 家庭財務報表的編製與分析 | 家庭現金流量管理 |
| 客戶屬性與理財規劃 | 理財規劃的計算基礎 |
| 子女教育金規劃 | 購屋規劃 |
| 退休規劃 | 投資規劃 |
| 稅務規劃 | 全方位理財規劃 |
5. 信託業業務人員信託業務專業測驗
測驗內容：
(一)信託法規(100%)
| 信託法 | 信託業法 |
| 信託業法施行細則 | 信託相關稅制 |
| 相關行政規章與函令 | |
(二)信託實務(100%)
| 金錢信託 | 不動產信託 |
| 有價證券信託 | 金融資產證券化 |
| 保管銀行業務 | 其他相關信託實務 |
6. 初階外匯人員專業能力測驗
測驗內容：
(一)國外匯兌業務
| 國外匯兌業務的範圍 | 匯出匯款處理程序 |
| 匯入匯款處理程序 | 買賣外幣現鈔與旅行支票 |
| 光票買入及託收 | 外匯存款 |
| 其他衍生之外匯業務 | 國外匯兌相關法規 |
(二)進出口外匯業務
| 外匯業務概述 | 信用狀介紹 |
| 進口信用狀業務 | 進出口託收 |
| 外幣保證 | 信用狀通知及相關業務 |
| 出口押匯 | 遠期信用狀賣斷 |
| 出口應收帳款承購 | 進出口外匯業務相關法規 |
7. 初階授信人員專業能力測驗
測驗內容：
(一)授信法規
1.授信基本法律
2.授信相關規章
- 徵信調查
- 授信審查
- 事後管理及催收
3.外匯相關規章
4.信用卡、現金卡相關規章
(二)授信實務
1.基礎授信
|
國內授信業務演變及 未來發展趨勢 |
中小企業信用保證基金 保證融資 |
| 授信基本概念 | 徵信基本規範 |
| 授信基本規範 | 授信基本運作 |
2.企業授信
| 短期授信 | 中長期授信 |
| 聯合貸款 | 專案融資 |
| 功能型融資 | 大陸台商之融資 |
3.外匯授信
| 外匯授信基本概念 | 出口授信 |
| 進口授信 | 外幣保證及其他外幣融資 |
| 國際金融業務分行業務 | 國際應收帳款承購業務 |
4.消費者授信
| 消費者貸款基本概念 | 房屋貸款 |
| 汽車貸款 | 小額信用貸款 |
| 信用卡業務 | 股票/有價證券貸款 |
5.事後管理及催收
| 授信覆審及事後管理 |
中小企業信用保證基金 代位清償有關規定 |
| 逾期放款及催收 | 呆帳之轉銷 |
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